'Banking and Financial Institutions' Club

SaaS Service Contract for the Banking Sector

2011-12-05T13:43:00.001+01:00

The notion of the Service LevelAgreement (SLA) has been in existence forseveral decades now, together with that of outsourcing.

In fact, no-one could now imagine ever entrustingits IT system to a third party who could not commit itself to prescribed levelsof performance, quality and security.

Since the SaaS model is a specific,recently-developed form of outsourcing, the SLAmust be adapted to new constraints and practices. Let us therefore tryto address this question.

In SaaS mode, the client (within our sector: abank) signs a single contract withthe provider (in our case: SAB Services),for an offer covering software, hardware, network and services.

The provider supplies the client with a « bundle »of resources and services: defined banking software packages, secure technicalinfrastructures, technical administration, operational system and regularupdates.

The client (i.e. the bank employee) isconnected using a simple browser and a secured link. This also applies to the final client (i.e.the client of the bank), when he uses our remote banking service (e-SAB).

The infrastructure,installed for the bank, comprises of servers and interfaces secured by thebanking networks.

The IT operationalsystem is alsosecured: real-time replication back-up, continuity plan.

TheSupport service plays an essential role in the quality of the SaaS model. It comprises of a “hot-line”, but alsocorrective maintenance, regulatory and fiscal maintenance, and the maintenanceof parameters specific to the bank.

Please note that the provider services (SAB)can be extended to cover associate solutions, such as printing, statutoryarchiving, and Electronic Documents Management. Certain contracts may alsocontain a BPaaS (Business Process as aService) component, designed specifically for the banking sector: managementof Forex rates, interest rates, securities reference databases, Corporateactions, etc. All of these services are optional.

The bank pays a periodic usage fee based on its current levels of activity.

An SLA (ServiceLevel Agreement) is a contractual document which defines the quality of theservice to be provided to the client establishment.

In particular, it incorporates a performance chart: the referencing ofquality indicators, a guarantee of availability, response times, re-start andincident response time-frames.

It also states the referencing of volume indicators, which are used tocalculate invoices which vary with usage.

In general, our SaaS pricing structurecomprises of a fixed annual charge, towhich is added a variable quarterlyinvoicing. The latter is based on basicbanking units such as the number of credits, savings passbooks, positionedsecurities, Corporate Actions.

In order to avoid disputes during the lifetimeof the SaaS contract, the procedures and distribution of responsibilities aredefined as precisely as possible, in the form of a distribution matrix.

There follows an example of an actual SLA concerning a banking production environment:

- guaranteedservice availability of 99.5% on a monthly 24/7 basis (24 hours a day, 7 days aweek)

- Guaranteed Hardware Re-start Timeframe of 4hours on a 24/7 basis.

- Systemand hardware service on-call on a 24/7 basis.

It is important to note that the SaaS providermust “link” any contracts entered into with associates (hosts, operators, softwarepublishers) to the SaaS-type contract entered into with its clients.

Any constraints imposed by banks, guarantees,schedules and insurance clauses must also be factored in on a “cascade” basis.

Finally,let us note that our sector is in the process of organising itself. Ourprofessional bodies can now offer documents to allow the construction of solidand proven SaaS service contracts : “white papers”, contract types, etclause types adaptable to specific cases.

By Jean-Loup Joly (jeanloup-joly@sab2i.com)

Deputy Managing Director, SAB

Banking Sector Gets More Comfortable With Cloud?

2011-12-02T13:57:00.000+01:00

A very interesting article by fellow blogger Krishnan Subramanian from Cloud Ave on how the Banking World may embrace Cloud after all despite all the naysayers around. The article highlights 2 business cases from ING and Deutsche Bank.
The conclusion is particularly interesting in a sense that hybrid cloud in the banking world seems to be the way (fast?) forward as it might also be the case in a lot of other industry sectors.
For more information, please read on here.

Thierry Bayon
SaaS/Cloud Analyst
SaaS Guru

Outsourcing for financial services leveraging Cloud and SaaS

2011-10-26T15:27:00.002+02:00

Interesting article by fellow blogger Gary Wright making the point that outsourcing for financial services do leverage Cloud and SaaS solutions. I did like the point about security viewed as a 'jumpable obstacle'.
Nicely put Gary!
Read the full post on Finextra here.

Vermeg at SIBOS Toronto 19-23 September 2011

2011-09-16T15:56:00.000+02:00

Vermeg will be exhibiting at SIBOS in Toronto the week starting september 19, 2011.
Please visit us on booth D-136
If you want to meet us there, please let us know by dropping us a line.

About SIBOS :
Every year Sibos brings together influential leaders from financial institutions, market infrastructures, multinational corporations and technology partners to do business and shape the future of the financial industry. Facilitated and organised by SWIFT for the SWIFT community, Sibos is much more than a conference and exhibition. It is a unique forum to collaborate and take collective action in payments, securities, cash management and trade. With the power to draw over 8,000 participants from across the globe, Sibos is unparalleled in its reputation to reach the entire financial services industry.

Managing Corporate Actions with a SaaS delivery model : A Solution for Wealth Managers

2011-08-22T11:30:00.002+02:00

Managing Corporate Actions with a SaaS delivery model : A Solution for Wealth Managers

Corporate actions processing continues to be one of the securitiesindustries most confounding problems. Over many years there has been aconsiderable effort put in by various committees worldwide, with numerousattempts to standardise through agreed procedures and messaging standards butstill an industry solution has proven elusive.

For Wealth Managers corporate actions operations have remained very staticduring a heavy phase of industry change, through ISO15022 and advances intechnology and systems over the last decade. The need for Wealth Managers tochange and invest in new technology and systems has clearly not beencompelling. However, new rules and changing market structures are now making acase for investment.

The efficient settlement of a corporate action is far more difficult todaythan a decade ago. Despite the introduction of new message standards andimproved technology there is an increase in fails, worldwide and the costs andrisks remain substantial for everyone in the market. This increase could be dueto the growth of transaction volume and very complex dealing and investingstrategies, which are pressurising the corporate actions department and taxinglegacy systems. There has been no tangible reduction in costs and the riskswithin the process remain, without any industry consensus or acceptedunderstanding.

A two speed capability has developed between the wholesale and the retailmarket, which has grown over the years and is only getting wider. Whilstwholesale markets enjoy SWIFT connectivity and high levels of STP brought aboutfrom implementation of ISO15022, the retail market struggles with legacysystems, non standard data communication and process management. A market isonly as strong as the weakest link and the weak link in corporate actionsprocessing is on the retail side.

The explosion of many new rules and regulations in the global securitiesindustry has burdened firms in the past and there appears no let up in thefuture. Investing in technology solutions based on a regulatory demand ratherthan an operational improvement has helped create a capability gap inoperational efficiency, which is most notable in the corporate actionsdepartment.

For Wealth Managers the number of demands on their systems appears to bealmost exponential, with business support provided by a legacy system that wasdesigned for a bygone age. In an age, when the investor had most focus andwhere their brokers supplied them with regulated services, which were reliableand formed the operational basis that Wealth Managers could build theirbusiness around.

However, when markets change it always brings about to a greater or lesserextent, systems upgrades, developments or procurement. All of these havesignificant implementation costs and have proven a deterrent for WealthManagers investment.

When the overall costs are added up they can be even more expensive thanthe procured system, this too can be a deterrent.

Wealth Managers and other buy-side firms who have invested in new systemsover the last decade in Europe mainly did so because of MiFID. MiFID brought about many new regulatoryrequirements, creating changes in market structure and new trading venues,making the corporate actions process harder.

Portfolios are now executed on many more trading venues and cleared throughmany more clearing houses. All this change has very little if any benefit toWealth Managers but does have cost impacts, if systems have to be enhanced orsolutions developed.

On the face of it the buy-side is in a ‘no win’ situation, beingconstrained by its current systems technology and architecture. Unable to risktotal change or by the size of investment needed, to replace its legacytechnology. In the meantime new technology keeps advancing creating anincreasing gap. Ultimately Wealth Managers will have to invest but willprobably be seduced into an apparent cost effective stopgap solution and thiswill only paper over the cracks. How then can the buy-side bridge the gap andbring about a real cost effective solution to their problems?

Continual systems development and the need to remain compliant andcompetitive in servicing their clients, is an expensive business to be in andis getting more expensive. Outsourcing has been an option in the market foryears but with new technology and new service providers emerging, a fresh lookat cloud computing / SaaS models Software as a Service) isimperative.

Software houses have gone through several decades of incredible change.Accumulating knowledge, becoming the most informed and intuitive experts onoperational problems and learning how technology can best be applied to notonly solve problems but institute business opportunities and operationalefficiency for their customers. Wealth Managers can now benefit from these newand refined offerings which offer an attractive alternative to developing theirown technology.

SaaS (also known as software ondemand) all have attractions for Wealth Managers. But it is a matter of choiceto find the best fit for the individual company.

For corporate actions a SaaSsolution can make use of the web through a cloud, enabling the buy-side toachieve a similar quality of systems capability as the largest and best namesin the industry. The problems of any legacy system are negated, enablingbuy-side firms to have enormously, enhanced operational capability.

Modern, modular, software systems enable firms to take on board newfunctionality as a staged approach, adding new modules as and when required.For example the SaaS solution, couldprovide Data Capture and Notifications leading eventually to a completeoffering covering the soup to nuts corporate action lifecycle. This is a verylow risk option, which is extremely cost effective, using a tried and trustedsolution, rather than the more challenging ‘Big Bang’ complete systeminstallation, with all the concerns this can bring.

Software vendors such as Vermeg, that have a full range of corporate actionsfunctionality but can also provide a wide range of systems capability to covercomplete operational processing and accounting needs are likely to offer thebest SaaS solution. Remember it is a mixture of technology modules,IT competency and knowledge with experience that are required for the bestoutcome.

The securities industry was once underpinned by a number of bureau servicefirms. They all disappeared in the eighties as changes in the market called forfirms to invest in their own systems. However, the time has arrived when amodern version of outsourcing can now be implemented.

For Wealth Managers thetechnology seams are beginning to burst and it’s now time for an alternative tobe introduced. The future is loaded with new regulatory and business needs andWealth Managers are going to be under intense pressure to support theirbusiness and a fresh look at outsourcing and SaaS solutions called for. It might be anold idea but with today’s internet-based technology, it’s a whole new solution.

By Christian CURE (ccure@vermeg.com)

Executive Director, Vermeg

The Club goes International!

2011-08-17T11:42:00.001+02:00

The club 'Banques et etablissements financiers' is crossing its national borders to explore new horizons. Its current members have decided to speed up its international development by welcoming new actors (ISVs and consultants mainly). If you also feel that you need to broaden your horizons and exchange about best SaaS/Cloud related banking best practices, please feel free to inquire about joining in the club by sending us a message.
Current members are : SAB, Vermeg, Digitech, and IBM.

Press Review #1 : Cloud Computing & Banking

2011-02-24T16:39:00.000+01:00

Here is Club Banques et Etablissements Financiers’s international Press Review of February 24th, 2011. The following links are the best or the most important articles published about Cloud Computing, SaaS, Core banking in the english speaking press.
Don't hesitate to share your review with us or to follow our Twitter !

Tony Kerrison, ING's CTO, is implementing private cloud at bank & expects clouds to change the IT role :
Cloud computing pioneer Kerrison, who is building a private cloud and investigating the use of public clouds at the Amsterdam banking giant, believes cloud computing will profoundly affect IT executives' jobs.
http://www.banktech.com/architecture-infrastructure/229200251

11 Bank IT Trends for 2011 : http://www.americanbanker.com/btn_issues/24_1/11-trends-for-2011-1030508-1.html

How Banking, Security Leaders Keep Pace with Banking Innovations :
Mobile banking, social media, cloud computing. These all are part of the global banking landscape today, and with these innovations come new expectations, says Alessandro Moretti of (ISC)2 and UBS Investment Bank. http://www.bankinfosecurity.com/podcasts.php?podcastID=955

Banking 3.0 : Organizational Drivers for Cloud Computing- Financial Institutions

To talk about the organizations that manage our money and assets, let us first classify them into the kind of work, they undertake. Then a careful study of the trends and a clear understanding of what cloud computing can offer, would provide us with the drivers for this sector to adopt cloud computing ...
http://www.infosysblogs.com/cloudcomputing/2011/01/banking_30_organizational_driv.html

Bankinter uses Amazon Web Services (AWS) as an integral part of their credit-risk simulation application :
Bankinter uses Amazon Web Services (AWS) as an integral part of their credit-risk simulation application, developing complex algorithms to simulate diverse scenarios in order to evaluate the financial health of their clients.
http://aws.amazon.com/solutions/case-studies/bankinter/

Mobile payments, cloud computing making their way into Eastern Europe :
Mobile applications will change traditional banking in Eastern European countries while cloud computing will increase the transparency of their governments, according to participants in the first Technology Innovation Summit Eastern Europe (TISEE 2011) in Sofia.
http://www.sofiaecho.com/2011/02/11/1042101_mobile-payments-cloud-computing-making-their-way-into-eastern-europe

Allegiance Capital Corporation Adopts Navatar Investment Banking CRM Built on Salesforce.com's Force.com Cloud Computing Platform

Navatar Group, a global cloud service provider, today announced Allegiance Capital Corporation, a premier private investment bank, has selected Navatar's M&A Cloud to manage their due diligence process & monitor deal progress.
http://research.tdameritrade.com/public/markets/news/story.asp?docKey=100-047u3866-1&clauses=

Retour sur le Forum SaaS et Cloud 26/11

2010-12-10T15:40:00.006+01:00

Nous étions présents au 1er Forum SaaS et Cloud du Club Alliances IBM le 26 Novembre dernier.

Près de 200 participants, consultants, sociétés de services, intégrateurs et éditeurs métiers ont profité des conférences, ateliers et stands du Forum pour partager leur expérience et leur expertise.

Environ 50 participants étaient issus de la banque / finance. Nous tenons à les remercier car via leur implication, leurs questions ... ils ont contribué à rendre cet évènement plus interactif ... et ceci bien au delà de nos espérances. Encore une fois : Merci!

Ce succès a confirmé l'écoute de plus en plus grande des banques françaises vis à vis du SaaS et du Cloud.
Ces participants sont venus pour :

Découvrir le vocabulaire, les usages innovants, les bénéfices, mais aussi les risques et contraintes du SaaS et du Cloud Computing
Rencontrer des acteurs du SaaS / Cloud spécialistes des solutions applicatives pour leur métier.
Partager leur expérience et celle de leurs pairs sur la mise en oeuvre de solutions "as a service"
Ecouter les points de vue des experts du Club Alliances sur les solutions SaaS / Cloud appliquées à leur métier

Quelques photos de cet évènement :

Film de la journée :

Cette journée a débuté par une conférence générale visant à expliquer les principes de base du SaaS et Cloud Computing. Bien qu'un peu technique, cette présentation animée par Loic Simon (Club Alliances - IBM) a surtout permis de mettre les participants dans l'ambiance et d'introduire les notions fondamentales et les principales problématiques liés à des projets d'évolution vers un système d'information dans le Cloud. La vidéo ci-dessous résume parfaitement ces sujets :

Puis, Vi Lang (IBM) et Philippe Schintowski (SAB) ont poursuivi en effectuant un tour d'horizon des avancées du SaaS et du Cloud dans les métiers de la Banque / Finance.Vi Lang est notamment revenue sur les analyses faites par plusieurs cabinets d'étude (Gartner, PAC ...) concernant le modèle SaaS. Philippe Schintowski a fait un tour d'horizon international en listant les premières expériences SaaS dans le mode banque/finance.

Après la pause déjeuner, Jean-Loup Joly (SAB), Christian Cure (Vermeg) et Line Génovèse (Digitech) ont raconté comment le SaaS a modifié leurs approches afin de coller aux attentes grandissantes du marché.

Enfin, Jean-Loup Joly (SAB) et Sigfrid Sans (Aspaway) sont revenus sur l'impact des modeles SaaS et Cloud sur les dispositions contractuelles et les engagements de service.

Dans les prochains jours, nous reviendrons sur chacun de ces ateliers dans plusieurs articles de blog. A suivre donc ...

Les banques internationales croient au Cloud Computing et veulent participer à son développement

2010-11-04T15:44:00.002+01:00

Deutsche Bank, JP Morgan Chase, NAB et UBS ont rejoint le comité de pilotage de l'Open Data Center Alliance, un nouveau consortium informatique chargé d'établir les nouveaux standards d'ouverture et d'interopérabilité des datacenters et du cloud computing.

Cette alliance comprend plus de 70 entreprises de tous secteurs (BMW, Lockheed Martin, Shell...), dépensant 50 milliards de dollars par an en dépenses IT.
Le groupe va travailler sur la standardisation des architectures de Cloud Computing et sur la fourniture d'outils et méthodes à suivre pour parvenir à l'interopérabilité entre les différentes formes de Cloud Computing.

Le groupe a mis en place cinq groupes de travail techniques axés sur les infrastructures, la gestion, la sécurité, des services et la gouvernance. Chaque groupe livrera un ensemble de documents techniques afin de faciliter le déploiement de ces technologies.

D'autres banques internationales sont également membres de ce groupe : Banco Azteca, la Banque Leumi, BBVA, le Bombay Stock Exchange, China CITIC Bank et ING.

Sources :
- Open Data Center Alliance : http://www.opendatacenteralliance.org
- Finextra : http://www.finextra.com/News/Fullstory.aspx?newsitemid=21971
- Journal du Net : http://www.journaldunet.com/solutions/dsi/standardisation-du-cloud-computing.shtml

L'impact du 2.0, les développements sur le web et dans les réseaux sociaux des banques en france

2010-09-29T11:36:00.003+02:00

Beaucoup de banques, conscientes de l’urgente nécessité de raccommoder avec le public la confiance que la crise a effilochée, s’engagent dans des grands programmes de communication, plein de fleurs et de belles promesses. Nous pensons pourtant que l’heure n’est plus aux discours, car ils ont déçu.

L’heure est à l’efficacité professionnelle et à la mise en œuvre de modes de relation, d’écoute, de conseil qui montrent et qui prouvent notre obsession de bien servir. Il faut que nos progrès soient réels et rapides, et qu’ils se voient.

Ces mots sont ceux de Jean PHILIPPE (Directeur général du Credit Agricole Mutuel Pyrénées Gascogne) et illustrent une tendance de fond dans les relations entre les banques et leurs usagers.

Les innovations technologiques peuvent faciliter un meilleur dialogue avec ces publics différents et de plus en plus adeptes d'Internet et des médias sociaux.

Nous vous invitons à consulter une analyse intéressante (voir plus bas) de l'impact des ces nouvelles technologies (dites 2.0), les développements sur le web et dans les réseaux sociaux des banques françaises.

Cette présentation Powerpoint téléchargeable sur Slideshare, fait un point sur les actions 2.0 de plusieurs banques et établissements financiers. Le plan est le suivant :

Des pratiques communautaires largement adoptées sur internet, en marge des systèmes en place.
Les banques commencent à s’ouvrir aux communautés au niveau institutionnel sur internet.
Certaines banques, souvent des banques mutualistes, interagissent réellement avec les communautés sur internet.

Banques 2.0 : cas concrets sur l'impact du 2.0, les développements sur le web et dans les réseaux sociaux des banques en france

View more presentations from jérémy DUMONT.

Le modèle SaaS pour les métiers Banque/Finance : définitions et clarification des avantages

2010-09-06T14:56:00.000+02:00

Les banques et établissements financiers se posent de plus en plus de questions liées au mode SaaS, sans pour autant prononcer ce terme. C'est pourquoi nous vous proposons un retour rapide sur les éléments de base du modèle SaaS.
Pour nous aider à mieux appréhender ce modèle, nous avons interrogé trois membres de la société SAB (éditeur de logiciel).

Qu’est-ce que le modèle SaaS ?
Jean-Loup Joly (Directeur Général Adjoint) - Le modèle SaaS (Software as a Service) consiste à utiliser le logiciel comme un service, en payant uniquement ce que l’on « consomme » et en y accédant par un simple navigateur internet et une liaison sécurisée. On passe donc d’un modèle de vente à un modèle de location, avec un paiement au volume, comme, par exemple, pour un abonnement de téléphone portable.

En effet, le modèle SaaS permet aux banquiers de raisonner en termes de dépenses courantes et non en termes d’investissements. Les comptes utilisés ne sont plus des comptes de bilan, mais des comptes d’exploitation. Aujourd’hui, le modèle SaaS représente le plus fort taux de croissance de l’industrie informatique. Mais il faut préciser que la plupart des applications informatiques offertes en mode SaaS sont des applications « transversales » (gestion des ressources humaines, gestion des contacts commerciaux, comptabilité, bureautique, courrier électronique,…) et non des applications « métier ».
Le Groupe SAB est persuadé de l’intérêt de ce nouveau modèle économique et fait partie des pionniers du modèle SaaS dédié au métier de la Banque.

Quels avantages le modèle SaaS présente-t-il pour un banquier ?
Philippe Schintowski (Directeur du Développement International) - L’intérêt du modèle SaaS est multiple :

Accéder aux dernières innovations sans investissement. L’offre bancaire est toujours à niveau et à jour. La maintenance et les mises à jour sont assurées par le prestataire.
Convertir des frais fixes en frais variables. L’offre SaaS permet une meilleure gestion de la marge brute d’une banque. La facturation est détaillée en fonction des volumes (utilisateurs, contrats de crédit, remises de paiement) et accompagnée d’un reporting.
Bénéficier d’une intégration avec des solutions périphériques tant sur les produits (workflow, gestion documentaire, éditique, clearing, SWIFT, etc) que les services (sous-traitance métiers, plan de continuité d’activités)
Disposer d’expertises immédiatement disponibles. Le banquier bénéficie d’expertises de projet pour faciliter l’implantation (mise en place des paramètres, consultation, formation) et d’expertises techniques pour faire fonctionner la solution (gestion des serveurs internet). L’exploitation et la sécurité des données et des flux sont gérées par des spécialistes.
Gérer un seul contrat. Avec le modèle SaaS, le banquier a un interlocuteur contractuel unique pour son système d’information.
Participer au « Green IT ». Le mode SaaS contribue à réduire les infrastructures techniques par la création de hubs privés sécurisés.

Comment s’articule la tarification ?
Eric Hardy (Directeur SAB Services) - Avec le modèle SaaS, le clientbanque choisit des fonctions bancaires (exemples : crédits, livrets d’épargne, portefeuilles de valeurs mobilières,…) et des services (exemples : gestion des cours de devises, gestion des taux, gestion des cours de valeurs mobilières, gestion des ordres de Bourse,…). Chaque option a un tarif.
Le tarif porte sur une unité d’oeuvre. Par exemple : la gestion d’un portefeuille de valeurs mobilières coûtera 200 euros par an. Un prélèvement bancaire coûtera 0,02 euros.
Chaque trimestre, le nombre d’unités d’oeuvre consommées est établi, et la facturation est calculée.

Comment sont partagées les ressources entre plusieurs banques ?
Eric Hardy (Directeur SAB Services) - Un site informatique fournit les mêmes ressources de base à tous ses clients bancaires. Mais chaque client est assuré de disposer de ces ressources comme si elles lui appartenaient en propre, avec une stricte séparation des données et des traitements.
De plus, chaque banquier-client peut choisir des options complémentaires, distinctes des autres clients.

Comment sont réparties les ressources d’une banque entre plusieurs sites informatiques ?
Eric Hardy (Directeur SAB Services) - Chaque banquier-client utilise au moins deux sites informatiques : un site de production et un site de secours (« back-up »). La réplication des données est assurée en temps réel, et les données sont chiffrées.
De plus, un site informatique est utilisé pour assurer le monitoring de la production.
Enfin, la banque elle-même peut avoir son propre site, et la connexion aux sites financiers est assurée en standard (exemple : accès aux compensateurs, accès à SWIFT, accès à la Banque centrale).
Les réseaux fonctionnent, en temps normal, grâce à des liaisons spécialisées (MPLS). En cas de panne, on utilise un réseau privé sur Internet (VPN).

Conclusion
Jean-Loup Joly (Directeur Général Adjoint) - De plus en plus, les systèmes d’information des banques sont obligés d’évoluer très rapidement. Un nouveau produit bancaire doit être lancé en quelques mois. Une nouvelle filiale doit être opérationnelle en moins d’un an.
Pour être rentable, une banque doit être capable de sous-traiter (« outsourcing ») les traitements les plus standards, pour se concentrer sur l’innovation. Toutes ces contraintes pèsent sur le système d’information de la Banque : il doit être ouvert, souple et sûr à la fois.
L’intérêt du modèle SaaS est d’offrir, en standard, cette souplesse et cette rapidité.

Forum SaaS & Cloud pour les métiers Banque/Finance, Vendredi 26 novembre 2010

2010-09-04T11:57:00.011+02:00

Le 26 Novembre 2010, les membres du Club Alliances Banques et Etablissements Financiers – SAB, Vermeg, Digitech, Aspaway, IBM - organisent dans les locaux d’IBM le premier « Forum SaaS & Cloud pour les métiers Banque/Finance », en partenariat avec la Revue Banque.

Durant une journée, les membres du Club ainsi que plusieurs professionnels du secteur détailleront ces nouvelles approches en présentant des retours d’expériences et des témoignages d’institutions financières ayant déjà franchi le pas.

Des séances plénières, des retours d’expériences, des ateliers, des speed-meetings seront organisés autour des thématiques suivantes :

Quels sont les enjeux et les risques pour la Banque/Finance ?
Comment appliquer le SaaS et le Cloud ?
Comment définir le contrat de service ?
Quels sont les acteurs du marché ?

Afin de bien préparer votre visite, veuillez consulter les liens suivants :

Partenaires spécialisés "Banque et Etablissements Financiers" :

Partenaires techniques :

Partenaire média :

Définition du SaaS et Cloud Computing

2010-08-30T18:42:00.000+02:00

Que faut-il comprendre par SaaS ou Cloud Computing ?
Quels sont les bénéfices attendus ?
Pourquoi en parle-t-on autant ?

Avant de commencer à expliquer les avantages de ce nouveaux modèle, nous vous invitons à consulter cette présentation, réalisée par Loic Simon (IBM).
Il fait un état des lieux simple et rapide des principaux concepts qui tournent autour de la thématique SaaS.

SaaS Cloud Computing Solutions-as-a-Service - Convention des Décideurs IBM - Club Alliances - Loic Simon

View more presentations from IBM - Club Alliances.

Programme du Forum SaaS & Cloud pour les métiers Banque/Finance

2010-08-26T16:05:00.014+02:00

Participez au 1er Forum SaaS et Cloud pour les métiers Banque/Finance

>>Cliquez ici pour vous inscrire

Durant une journée, les membres du Club Alliances Banques et Etablissements Financiers – SAB, Vermeg, Digitech, Aspaway, IBM - présenteront les éléments clés
de cette évolution.

Des séances plénières, des retours d’expériences, des ateliers, des speed-meetings seront organisés autour des thématiques suivantes :

Quels sont les enjeux et les risques pour la Banque/Finance ?
Comment appliquer le SaaS et le Cloud ?
Comment définir le contrat de service ?
Quels sont les acteurs du marché ?

Programme détaillé :

9h00-10h00	Les "Solutions-as-a-Service" et les applications SaaS au Service des Métiers et des Fonctions dans l'Entreprise
Conférence Plénière Généraliste	Définitions, Usages, Avantages, Contraintes, Risques, Bonnes Pratiques, Perspectives, Acteurs, Intégration, Mise en Oeuvre...

10h30-12h00	Avancées du SaaS et du Cloud dans les métiers de la Banque / Finance : acteurs, usages, bénéfices, contraintes, partage d’expérience
Conférence Plénière Banque/ Finance	Terminologie, les différences (service bureau, ASP, Cloud privé/public ...) Evolution du marché du SaaS Enjeux, les risques et le positionnement du modèle SaaS dans le secteur Banque/Finance Impact du SaaS sur les métiers de la Banque/Finance et de la DSI Analyse de l'offre de solution SaaS à destination des métiers de la Banque / Finance

13h00-14h30	Comment les éditeurs du monde bancaire s’adaptent-ils au SaaS et au Cloud ?
Atelier BEF1	Témoignages de SAB, Vermeg et Digitech (offre, organisation, produit, expertise, facteur humain …)

15h30-16h30	Impact des modèles SaaS et Cloud sur les dispositions contractuelles et les engagements de service
Atelier BEF2	Nature des engagements de service : disponibilité, reversibilité, backup, penalités, indicateurs métiers Relation banquier/éditeur Tarification Prévisibilité du contrat Clauses contractuelles

Tout au long de la journée

Speed-meetings :
Rencontres avec les invités du Forum et les membres du Club Banques et Etablissements Financiers

Inscription au Forum Solutions-as-a-Service du 26 novembre : Banque Finance

2010-08-26T11:54:00.016+02:00

Les inscriptions sont désormais closes.

Si vous souhaitez en savoir plus sur le Club, ses membres, ses prochains évènements ... veuillez compléter le formulaire ci-dessous :

Chargement en cours...

Migration Sepa : quelles solutions pour les banques et les entreprises

2010-08-03T15:59:00.000+02:00

A l'occasion du Salon Gestion Finance, Philippe Nieuwbourg a animé une table rond sur :
Volet entreprise :
* Anticiper et optimiser les implications du changement de protocole
* Les solutions en mode Saas
* Impacts dans les relations avec les banques

Volet bancaire :
* Quels services à valeur ajoutée pour les entreprises ?
* Développer de nouvelles offres au niveau des moyens de payement
* Fluidifier la migration des entreprises vers ce nouveau moyen de paiement

Intervenants :
Thierry Miskaoui, Responsable Marché des entreprises, SWIFT France
Gilbert Labbé, Directeur de la division Trésorerie et financement intra Groupe, EDF
Laurent Cantereau, Responsable Avant Vente Finance, Cegid
Mathieu Stricker, Directeur des offres secteur privé, Extelia
Cyril Vignet, Responsable Moyens de Paiement SEPA, BPCE
Pascal Thirion, Associé, Trésofi by Sidetrade, Groupe Sidetrade

Launch of Club Alliances ‘Banking and Financial Institutions’.

2010-06-30T17:17:00.016+02:00

ENGLISH :
In partnership with several software vendors and experts – SAB,Vermeg, Digitech, the IBM Club Alliances launches a Business Club focused onthe Banking and Financial Institutions sector in the SaaS field : the 'Club Alliances Banking and FinancialInstitutions'.

The banks and financial institutions ask more andmore questions related to SaaS mode, without a decision this term. A big effortto clarify the terminology has to be done : ASP, outsourcing, hosted mode,SaaS … The members of Club Alliances Banking and Financial Institutions want tobe pioneers of this market in France. They all already have some experience inthis field and are all convinced of the advantages of offerings in SaaS mode forthe banks.

The needs can be varied. The types of interestedbanking customers can be extremely varied. The approaches can be global (corebanking) or departmental (credits, securities, etc). One thing is certain: the ISVs (SAB, Vermeg, Digitech) the data providers or the businessexperts, the Club Alliances members want to demystify SaaS mode and tostructure offers. They share their experiences and change their methods(technical or marketing). They combine their abilities to formulate, promote,sell and deliver business solutions adapted to this sector and provided in 'as a service' mode – BpaaS [Business Process as a Service] andSaaS [Software as a Service].

On October 12 2010, members of ClubAlliances Banking and Financial Institutions organized inthe premises of IBM the first 'Forum SaaS et Cloud' for the banking world. During one afternoon, Club members as wellas several sector professionals detailed these new approaches in presentingcontrasting experiences and testimonials, having already made the leap.

On IBM ClubAlliances: www.cluballiances.com, Club Alliances, whose foundingmembers are IBM, ASPAWAY, ESDI and Marketor, propose to companies solutions inSaaS mode completed by services ranging from secure hosting servers on theMontpellier Data Center, to local services. The sought after objective forthese businesses is to have an information and communication system alwaysaligned with their business strategy and which is adaptable to theiractivities. These solutions allow total control of costs and profit gains –Contact: Loic Simon, Business Partner Organization – IBM (loic-simon@fr.ibm.com)

A word onthe founding members :

SAB iseditor of banking and financial solutions, leader in France of its twointegrated solutions (SAB and Samic) – Contact Françoise Derwael,Communications manager (francoise-derwael@sab2i.com).

Vermeg is asoftware provider specialized in job titles and administration of funds –Contact: Azza Lamine, Consultant (alamine@vermeg.com).

Digitech isan editor of IT solutions for the electronic use and management of documentsand information – Contact: Jean-Baptiste Pomero, Marketing and Communicationsmanager (j.pomero@digitech.fr).

For moreinformation, please contact :

- - ThierryBayon (tbayon@marketor.fr) Marketor, 0171 16 19 60.

- - Loïc Simon (loic_simon@fr.ibm.com), IBM, 06 76 7540 71.

FRANCAIS :

En partenariat avec plusieurs éditeurs et experts – SAB, Vermeg, Digitech -, le Club Alliances IBM lance un Club Métier focalisé sur le secteur de la Banque et des Etablissements Financiers dans le domaine du SaaS : le « Club Alliances Banques et Etablissements Financiers ».

Les banques et établissements financiers se posent de plus en plus de questions liées au mode SaaS, sans pour autant prononcer ce terme. Un gros effort de clarification sur la terminologie employée est à faire : ASP, infogérance, mode hébergé, SaaS … Les membres du Club Alliances Banques et Etablissements Financiers veulent être pionniers sur ce marché en France. Ils ont tous déjà quelques expériences dans ce domaine et sont tous convaincus des avantages des offres en mode SaaS pour les banques.

Les besoins peuvent être divers. Les typologies des clients bancaires intéressés peuvent être très variées. Les approches peuvent être globales (core banking) ou départementales (les crédits, les titres, etc.). Une chose est certaine : que ce soient des éditeurs (SAB, Vermeg, Digitech), des fournisseurs de données ou des experts métiers, les membres du Club Alliances veulent démythifier le mode SaaS et structurer les offres. Ils partagent leurs expériences et mutualisent leurs moyens (techniques ou marketing). Ils allient leurs compétences pour formaliser, promouvoir, vendre et délivrer des solutions métier adaptées à ce secteur et fournies en mode « as a service » - BPaaS [Business Process as a Service] et SaaS [Software as a Service].

Le 12 Octobre 2010, les membres du Club Alliances Banques et Etablissements Financiers organisent dans les locaux d’IBM le premier 'Forum SaaS et Cloud' pour les métiers Banque/Finance. Durant une après-midi, les membres du Club ainsi que plusieurs professionnels du secteur détailleront ces nouvelles approches en présentant des retours d’expériences et des témoignages d’institutions financières ayant déjà franchi le pas.

A propos du Club Alliances IBM :www.cluballiances.com
Le Club Alliances, dont les membres fondateurs sont IBM, ASPAWAY, ESDI et Marketor, propose aux sociétés des solutions en mode SaaS, complétées par des services allant de l’hébergement sécurisé de serveurs sur le Data Center de Montpellier, aux services de proximité. L'objectif recherché pour ces entreprises est d'avoir un système d’information et de communication toujours aligné sur leur stratégie d'entreprise et qui soit modulable en fonction de leur activité. Ces solutions permettent une maîtrise totale des coûts, des gains de productivité – contact : Loic Simon, Business Partner Organization - IBM (loic_simon@fr.ibm.com).

Un mot sur les membres fondateurs :
SAB est éditeur de solutions bancaires et financières, leader en France sur ses deux solutions intégrées (SAB et Samic) – contact : Françoise Derwael, Responsable Communication (francoise-derwael@sab2i.com).
Vermeg est un fournisseur de progiciels spécialisé dans le métier titres et l'administration de fonds - contact: Azza Lamine, Consultant (alamine@vermeg.com).
Digitech est un éditeur de solutions informatiques pour le traitement et la gestion électronique du document et de l’information – contact : Jean-Baptiste Pomero, Responsable Marketing et Communication (j.pomero@digitech.fr).

Pour plus d’informations, contacter
- Thierry Bayon (tbayon@marketor.fr) Marketor, 01 71 16 19 60
- Loïc Simon (loic_simon@fr.ibm.com), IBM, 06 76 75 40 71.

Digitech solution de dématérialisation de bilans bancaires et de liasses fiscales

2010-06-03T15:12:00.010+02:00

Les solutions et services Digitech :

La dématérialisation de documents : projets de dématérialisation mettant en œuvre le traitement de volumes importants de documents (quelques dizaines d’unités à quelques dizaines de milliers d’unités par jour), le département “Dématérialisation” propose une approche globale visant à offrir à chaque client l’ingénierie complète de la solution de dématérialisation
Les Systèmes d'Informations Documentaires: capitalise le savoir-faire développé par Digitech depuis 1992, aujourd’hui décliné autour d’une plate-forme de nouvelle génération “AIRS” conforme aux standards technologiques actuels.
La dématérialisation de bilans et de liasses fiscales: permet d’extraire l’ensemble des données d’un bilan, d’effectuer près de 400 contrôles de cohérence et de générer tout type de flux pour une intégration dans le SI Client ou son système de notation des risques clients.

Focus sur la solution de dématérialisation de bilans bancaires et de liasses fiscales:

L'offre Numélia s'adresse à toutes les organisations (Organisme de gestion agréés, banques, ...) devant répondre aux problématiques de traitement des bilans et liasses fiscales, papiers et EDI TDFC.

Numélia permet d'extraire l'ensemble des données d'un bilan, d'effectuer près de 400 contrôles de cohérence et de générer tout type de flux pour une intégration dans le SI Client ou son système de notation des risques clients.

La solution répondant aux normes BALE II garantissant traçabilité, fiabilité, historique des données et images.
Pouvant s'adapter à toute organisation (centralisée/décentralisée) et tout type de bilans.
Lecture automatique des bilans permettant un retour sur investissement rapide (rentabilité à 7 500 liasses pour un amortissement sur deux années d'utilisation).

Contacts commerciaux:

Site Web: www.digitech.fr
E-mail: Marie-José MANNINI, Responsable Marketing et Communication - marie.jose.mannini@digitech.fr
Adresse et téléphone :

Digitech : ZAC Saumaty Séon – BP 173 - 21, avenue Fernand SARDOU 13 322 MARSEILLE cedex16
Tel: 33 4.95.06.94.00
Fax: 33 4.95.06.94.01

SAB For Banks & Credit Institutions

2010-06-03T12:53:00.004+02:00

ENGLISH

Banking Software Vendor, independent, proposing:

Global & modular core banking solutions

SAB A.T. for Retail & Universal Banking, Credit institutions
SAMIC for Private Banking and Custody

Business Lines Toolboxes

Credits, payments, securities, internet banking, accounting …

BPM tool FlowMind to manage workflow

15M€ of equities, 45 M€ of consolidated turnover, 30% of turnover re-invested in R&D
500 employees working in 6 main operational offices: Paris, Vannes, Monaco, Beirut, Tahiti, Tunis & Rep offices in London and Milano

140 references belonging to all banking segments

Private banking, Retail banking, Corporate banking, Universal Banks, Credit institutions, Payment establishments, Development banks, Public banks, Direct banks …
Small networks of banks subsidiaries
Regional banks
Subsidiaries of international groups
More than 20 countries worldwide

The Product Key strengths: Coverage, efficiency & openness

Rich breadth and depth of business and regulatory functions
Simple screens and STP processing
Focusing on client
Flexibility to let the users spark their creativity
Identification and management of banking risks
More than 200 business and regulatory modules, designed for all our clients, world widely located, with our clients
Compliant with international & domestic banking rules and laws (IFRS, Basel II, SOX, CAAML/KYC …)
Integrated and modular which enables a progressive and immediate implementation of modules
User’ screens re-designed to make them clearer, simpler and more efficient

FRANCAIS

Un groupe indépendant depuis son origine en 1989
Éditeur de deux solutions « Globale Bancaire» modulaires:

La Banque de détail et d’entreprises : SAB
La Banque Privée et la conservation Titres : SAMIC

Editeur de solutions « Toolbox » pour les lignes de métier:

Crédits, Epargne, Titres, Paiements, Portail Commercial, Comptabilité-Reporting

15 M€ de fonds propres, 45 M€ de chiffre d’affaires consolidé, 30% du chiffre d’affaires investi en R&D
500 collaborateurs dans cinq principales implantations opérationnelles: Paris, Vannes, Monaco, Beyrouth, Tunis plus les bureaux de Londres et Milan

Plus de 130 références multi secteurs

130 banques et institutions financières pour lesquelles la solution représente 90% de leur informatique

Private banking, Retail banking, Corporate banking, Wholesale banking, Banque universelle, Etablissements de crédit, Banque spécialisée produit/canal/client (crédit, entreprises, …)

Multi-canaux

Banques à distance : Internet, call center, sms ...
Banques Mobiles : front office et agence off line
Banques “Click and Mortar”

La synthèse Produit : couverture, risque, flexibilité, ouverture

Progiciel centré sur le Client
Gestion des risques bancaires
Multi-flexibilité : organisation, comptabilité, produits, tarifs
Totalement paramétrable par les utilisateurs
Intégré et ouvert
Respectant les normes bancaires internationales (IFRS, Bâle II, SOX, CAAML, …)
Couverture très large des différents besoins métier et réglementaire :

Contacts commerciaux:

Philippe Schintowski, SVP Worldwide Sales & Marketing
Bernard Le Sueur, Directeur Commercial France
Frédéric Durand-Cazelles, SVP (Luxembourg, Monaco, Suisse)
Nicolas Nehme, SVP (Moyen Orient)
GianPiero Martin, Country Sales Manager (Italie)

Site Web: www.sab-tm.com
E-mail: sales@sab2i.com
Adresse et téléphone :

SAB Paris : 36 boulevard de Vincennes 94120 Fontenay sous Bois
Tel: 33 1 43 94 94 01
Fax: 33 1 43 94 93 77

SAB Presentation in English

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Informations pratiques

2010-05-24T16:39:00.004+02:00

Lieu et accès

IBM Forum Paris
17 avenue de l'Europe, Bois-Colombes [92]
Parking Public "Les Bruyères" [Monoprix] - angle rue Moulin Massé et avenue de l'Europe.:

IBM Bois Colombes

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Horaires :

Accueil des participants à l'accueil du Forum IBM à partir de 8h30
Début du Forum SaaS et Cloud SaaS & Cloud pour les métiers Banque/Finance de 9h 10h [conférence plénière d'ouverture]
Atelier fonctionnel : 10h30 à 12h
Buffet-Repas : 12h à 13h
Atelier fonctionnel : 14h30 à 15h
Atelier fonctionnel : 15h à 16h30
Fin du Forum : 17h

Contacts :

Loic Simon - loic_simon at fr.ibm.com - 06 76 75 40 71 - Business Development - Club Alliances - IBM Global Business Partners et Mid Market.
Philippe Khattou - pkhattou at marketor.fr - 01 71 16 19 60 - Project Manager - Marketor

Hashtag Twitter du Forum SaaS et Cloud du 12 octobre : #FCloudIBM

Vermeg, software vendor for global financial markets

2010-05-10T12:03:00.006+02:00

ENGLISH :

Vermeg is asoftware editor for the global financial markets, with a focuson high quality processing for securitiesand investment funds.

With a successful track record of over 17 yearsof experience in designing and implementing softwaresolutions, Vermeg is recognised as one of the preeminentproviders of post-trade solutions to the global securities industry.

Vermeg’s solutions are found imbeddedin many leading financial institutions worldwide, witha growing client list of over 50 clients in 18 countriesover three continents.

FRANCAIS :

Reconnu sur le plan international comme l’un des acteurs majeurs de logiciels pour les marchés financiers, Vermeg offre un large spectre de solutions couvrant le métier des titres et la gestion d’actifs.

Doté d’une expérience de plus de 15 ans, Vermeg affiche un positionnement clair et fortement ancré dans ces deux métiers.

La société compte aujourd’hui plus de 50 clients répartis sur 15 pays différents dont des références internationales de premier plan.

Les produits de Vermeg :

La suite megara : une plateforme « Titres » modulaire qui couvre les domaines suivants:

Carnet d’ordre: megatrade
Règlement/livraison: megacustody
Gestion des mouvements espèce relatifs aux titres : megacash
Gestion des opérations sur titres: megacor
Prêt/emprunt titres: megalend
Distribution des fonds : megafd

Omega FA : un logiciel de gestion administrative, comptable et réglementaire des portefeuilles d’actifs financiers.

Contacts :

Boujemaa Khaldi, Sales Director
Christian Cure, Business Development Director
Azza Lamine, Consultant

Site web : www.vermeg.com
Email : info@vermeg.com
Adresse :

Vermeg : Rue du Lac de Neuchâtel, 1053 | Les Berges du Lac, Tunis – Tunisie

Tel : +216 71 96 44 59
Fax : +216 71 96 38 78

Editeurs, Intégrateurs et Consultants, rejoignez le Club Banque et Etablissements Financiers du Club Alliances #SaaS, #BPaaS, #IBM, #Banque

2010-05-09T19:18:00.000+02:00

Le Club Alliances IBM lance un Club Métier focalisé sur le secteur de la Banque et des Etablissements Financiers.

Ses membres, éditeurs, intégrateurs et experts métier, allient leurs compétences pour formaliser, promouvoir, vendre et délivrer des solutions métier adaptées à ce secteur et fournies en mode "as a service" - BPaaS [Business Process as a Service] et SaaS [Software as a Service].

Si vous êtes éditeur ou intégrateur de solutions applicatives ou que vous avez une expertise métier reconnue dans le secteur banque/finance, nous pouvons étudier votre participation à ce club métier.

Contactez Loic Simon - IBM - cluballiances@cluballiances.com - tél. 06 76 75 40 71.